Программа материнского (семейного) капитала, основной целью принятия которой являлась поддержка семей, имеющих детей, а также стимулирование рождаемости на территории РФ, кроме положительного демографического эффекта способствовала росту преступлений, квалифицируемых по ст. 159.2 УК РФ, как мошенничество при получении выплат.
Случаи мошенничества с использованием материнского (семейного) капитала связаны с попыткой получить денежные средства наличными путем предоставления фиктивных документов, так как действующим законодательством не предусмотрено обналичивание государственных сертификатов на материнский (семейный) капитал.
Наиболее распространенным способом мошенничества данного вида является заключение фиктивной сделки по приобретению недвижимости, в том числе с родственниками.
Длительное время мошенниками используется схема приобретения жилого объекта по предельно низкой цене с указанием в документах заведомо завышенной цены, участие в ней принимают риэлторы, получающие за свои услуги денежное вознаграждение.
Реализуется обналичивание денег через микрофинансовые организации, предлагающие услуги по оформлению займа на приобретение или строительство жилья, с погашением выданного займа средствами материнского (семейного) капитала за определенный процент.
Объектом преступления являются средства Пенсионного фонда РФ, направленные на погашение сертификата на материнский (семейный) капитал.
Объективная сторона заключается в хищении государственных денежных средств посредством предоставления подложных документов или указания заведомо ложных сведений.
Субъектом является физическое вменяемое лицо, достигшее ко времени совершения преступления 16-летнего возраста (как владелец сертификата, так и риелторы, должностные лица, посредники и т.д.).
Субъективная сторона характеризуется наличием прямого умысла.
Преступления, за совершение которых предусмотрена ответственность частями 1 и 2 ст. 159.2 УК РФ, относятся к категории преступлений небольшой тяжести, наказывается штрафом, либо обязательными работами, либо исправительными работами, либо ограничением свободы до двух лет, либо арестом до четырех месяцев.
За совершение квалифицированных составов преступления по ст. 159.2 УК РФ может быть назначено наказание в виде лишения свободы сроком до четырех лет (ч.2), до шести лет (ч.3) или до десяти лет (ч.4), либо в виде штрафа, принудительных работ, ограничения свободы (в зависимости от степени тяжести преступления).
